監(jiān)測模型 精準識別

通過洗錢類型識別和分析不同上游犯罪的犯罪類型，合理地劃分了監(jiān)測模型歸屬，使其能夠精準地匹配到十三類疑似犯罪類型，可有針對性地預(yù)防和打擊洗錢犯罪。

計算引擎 制勝法寶

基于反洗錢業(yè)務(wù)的計算引擎，在運算性能、業(yè)務(wù)場景適應(yīng)性、架構(gòu)健壯性、可擴展性等諸多方面尋求最佳契合點，讓反洗錢系統(tǒng)成為洗錢者的克星。

客戶輿情 自動生成

反洗錢系統(tǒng)針對可疑案例客戶會自動生成客戶輿情標(biāo)簽卡，用戶能夠簡單直觀地看出此案例交易主體的特性。例如：高風(fēng)險、老年客戶、企業(yè)高管、高風(fēng)險地區(qū)客戶等等。

數(shù)據(jù)質(zhì)量 雙管齊下

反洗錢系統(tǒng)建立起兩套數(shù)據(jù)質(zhì)量自動完善、修復(fù)機制。多源異構(gòu)的數(shù)據(jù)模型，使金融機構(gòu)原本雜亂無章的數(shù)據(jù)變得井井有條，基本實現(xiàn)大額報告免補錄、可疑案例補錄工作降到最低點。專業(yè)的數(shù)據(jù)自動修復(fù)模型，針對字段缺失的數(shù)據(jù)，修復(fù)模型能以點帶面地進行修復(fù)。

黑名單系統(tǒng) 匹配分享

反洗錢監(jiān)測平臺內(nèi)置黑名單系統(tǒng)，通過名單匹配模型，自動將名單內(nèi)的數(shù)據(jù)與行內(nèi)客戶進行匹配，將匹配成功的客戶信息供前臺使用（評級、案例等）。系統(tǒng)同時保留第三方通信接口（webservice、http等），將系統(tǒng)內(nèi)的名單信息、評級信息等，供行內(nèi)其他系統(tǒng)對接、查看。

智能撰寫可疑交易報告

系統(tǒng)可依托行業(yè)優(yōu)秀范例，結(jié)合人行風(fēng)險提示、重大洗錢案件的疑點特征，精準提煉案例疑點分析內(nèi)容。從七大資金交易分析維度，結(jié)合圖表，整合數(shù)據(jù)、全面收集客戶交易特征，深挖客戶潛在交易風(fēng)險，快速生成完整的可疑交易報告。

人行自檢系統(tǒng)

通過全方位模擬人行現(xiàn)場檢查流程，以15張現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)表為抓手，有效預(yù)警機構(gòu)反洗錢履職問題。另配套900+規(guī)則，覆蓋反洗錢數(shù)據(jù)格式預(yù)檢、業(yè)務(wù)合規(guī)性篩查、風(fēng)險防御性檢查三大業(yè)務(wù)場景。自檢全流程支持配置化，可實現(xiàn)跨機構(gòu)、跨部門協(xié)同辦公，完成反洗錢數(shù)據(jù)質(zhì)量的計劃制定、問題發(fā)現(xiàn)、問題整改等操作，有效助力金融機構(gòu)降低反洗錢業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。